虽然监管对第三方支付开罚单已经常态化,不过被罚千万元的案例并不多见,7月30日,央行官网消息称,综合考虑卡友支付服务有限公司(以下简称“卡友公司”)违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素,对卡友公司给予警告,没收违法所得92.42万元,并处罚款2490.09万元,合计处罚金额约2582.5万元。
央行表示,经查实,卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。检查还发现,卡友公司存在未按规定完整保存交易记录、严重违反商户实名制管理规定等违规行为,且存在消极配合人民银行检查监督的情况。
同时,为防范金融风险,卡友公司退出贵州、海南、甘肃、河北、辽宁、黑龙江、浙江、湖南、吉林、宁夏、重庆、安徽、广东(不含深圳)、广西、上海、江西、陕西、江苏、内蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25个省、自治区、直辖市的银行卡收单业务。
公开资料显示,卡友公司成立于2003年,前身为中国银联控股子公司,公司在2009年进行了股份改制,现注册资本1亿元人民币。2012年6月27日卡友机构获得中国人民银行行政许可,允许在全国范围内开展银行卡收单业务。此次卡友公司一次丢掉了25个省份的银行卡收单业务,除港澳台外,目前仅剩北京、天津、山东、四川、云南、青海、深圳这7个省市可以开展银行卡收单业务。
另外,央行也对另一家支付公司??付临门支付有限公司(以下简称“付临门公司”)给予警告,没收违法所得147.33万元,并处罚款744.95万元,合计处罚金额892.28万元。
央行表示,付临门公司存在违反商户实名制管理规定、违反收单交易信息管理规定、违反资金结算相关规定、违反备付金管理规定、违反收单外包业务管理规定、未落实商户现场检查制度、违反风险监测管理相关规定、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。同时,付临门公司退出四川省的银行卡收单业务。
据付临门公司官网信息披露,付临门是付临门支付有限公司旗下第三方支付品牌,2011年获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,在全国范围内开展银行卡收单业务,目前已在上海、江苏、浙江、山东等地多家连锁便利店建立便民支付网点。此前,付临门公司曾因违规被责令停止安徽、青海两省银行卡收单业务,至此,付临门公司已丧失四川、安徽和青海3省的银行卡收单业务市场。
事实上,从去年开始,第三方支付领域开启强监管模式,监管罚单不断、牌照管理收紧。在牌照层面,7月5日,央行官网公布的《2018年7月非银行支付机构(支付业务许可证)续展决定公示信息》显示,有21家支付机构顺利通过,4家不予续展。央行强调,下一步将继续依据相关法律规定,持续加强支付结算市场监管,从严惩处支付结算违法违规行为,保障支付市场的持续、稳定和健康发展。
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