2010年,对中航工业财务公司来说,是激情进取、奋力开拓的一年。中航工业积极应对复杂的经济金融形势,克服不利因素影响,全面完成集团公司、投资公司下达的各项年度重点任务。强化管理、拓展服务,倾力打造中航工业的贴身银行,为集团转型升级做出了应有贡献。公司经营指标大幅攀升,全年共创造表内收入6.5亿元,利润总额3.8亿元,初步实现了“人均收入1000万元,人均利润500万元”的奋斗目标。
五年前,中航工业集团公司党组下发《关于以科学发展观为统领,深入实施大集团战略,加快全面发展的决定》,明确提出坚定不移地走产融结合发展的道路,用创新思维创建航空产业,中航工业财务公司应运而生。几年来,财务公司全体干部职工牢记使命,开拓前行,按照集团公司的总体部署,不断完善自身金融职能,全力服务成员单位科研生产和经营发展需要,在集团发展中的作用不断强化和彰显。
资金集中管理是提高集团资金使用效率、促进集团管理提升的战略性举措,也是降低集团存贷双高的关键。在集团公司财务部的直接领导和支持下,财务公司全力配合集团开展资金集中管理工作,截至2010年年末,财务公司存款余额355.34亿元,资金集中率82%,有效发挥了自身基础职能。
在资金集中的基础上,中航工业财务公司不断丰富信贷产品,为集团公司各级单位提供融资服务,大力支持集团公司着力发展的重点项目。几年来,累计为集团所属单位办理各类融资业务6000余笔,提供融资支持近500亿元,向由于资产负债水平较高而遭银行拒贷的单位提供信贷资金50余亿元,为全集团节约贷款利息支出10亿余元。此外,公司积极开展应收账款保理业务,几年来,累计办理应收账款保理业务122笔,金额总计54亿余元,有效改善了成员单位应收账款居高不下、经营现金流紧张的局面;保理融资利率比同期银行贷款基准利率下浮15%,为有关单位节约财务费用4000余万元。
中航工业财务公司自2009年开始统一代理全集团的各类保险业务,两年来,在为集团公司争取了更为有利的保险条款基础上,保费费率比实施统一保险前平均下降24%,在总体保费大体相当的情况下,风险资产的保障范围扩大了400亿元,达到1407亿元。
中航工业公司充分利用自身的非银行金融机构资质,进入银行业间同业拆借市场,向同业金融机构融通低成本资金,仅2010年,就从同业金融机构融入资金近36亿元,为集团公司所属单位提供了更多资金支持。
“十一五”之初,中航工业集团公司有息负债融资中99%为银行借款,1%为债券融资,负债融资单纯依赖银行。中航工业财务公司成立后,集团公司通过财务公司平台聚合内部资金为成员单位提供内部融资支持。截至2010年年末,中航工业集团有息负债融资中财务公司借款占到了17%,债务融资结构得到了明显的改善和优化,既节省了全集团的整体财务费用,又改变了过度依赖银行借款的局面,降低了财务风险。
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