“十二五”金融系列报道
浦发银行：支持低碳的绿色承诺
记者 刘萍 王珊珊
国家提出战略性新兴产业在2011至2015年间要实现24.1%的年均增长速度，七大战略性新兴产业中，包括节能环保、新能源和新能源汽车三大低碳产业，大环境为金融行业做大做强绿色金融提供了难得机遇。
上海浦东发展银行（以下简称“浦发银行”）是在全国率先推出首个针对低碳经济的整合服务方案《绿色信贷综合服务方案》的商业银行。近日，浦发银行总行投资银行部总经理杨斌在接受本报专访时表示，“十二五”期间，浦发银行将从战略转型和履行社会责任的角度，明确大力发展绿色金融，加大对新产品开发的投入和创新力度，由内而外打造完备的绿色金融服务。
绿色承诺
绿色金融在国内很多商业银行中还属于起步阶段，而浦发银行显然已经先人一步。早在2008年，浦发银行在全国商业银行中率先推出首个针对低碳经济的整合服务方案《绿色信贷综合服务方案》，杨斌介绍说，《方案》的内容非常丰富，具体包括：国际金融公司（IFC）能效融资方案、法国开发署（AFD）绿色中间信贷、清洁发展机制（CDM）财务顾问方案、绿色股权融资方案和专业支持方案等。客户群体覆盖大、中、小各种企业，形成业内最全的覆盖绿色产业链上下游的金融产品体系。“三年多来，浦发银行已提供1000多亿的授信支持低碳经济，除一大批可再生能源项目和环境保护项目外，覆盖几乎所有国家‘十一五’规划的十大重点节能工程。”
因绿色金融，很多企业与浦发银行结缘，最终的结果都颇让人欣喜。“对双方来说都是互赢，通过商业合作为我国节能减排事业做贡献。”杨斌举例说，2010年浦发银行作为牵头行，为国内首个海上风电示范项目东海海上风电成功实施银团融资和清洁发展机制应收账款质押相结合的创新融资方式，对低碳金融进行了有益尝试。
而浦发银行与国际金融公司和法开署等国外机构的能效贷款合作，支持了一大批国内能效项目的建设。涉及水泥、钢铁、化工、市政、有色金属等节能减排重点行业。对燃煤锅炉（窑炉）改造、电机拖动系统节能改造、余热余压利用等一大批项目实施融资。
自身也低碳
提及浦发银行绿色金融的特色，杨斌不无骄傲地说：“浦发银行拥有多项业内‘第一’。《方案》是国内第一个绿色金融服务整合方案，实施中我行成功完成国内第一单CDM财务顾问。”
从产品而言，如法国开发署绿色中间信贷，较传统信贷具有资金成本低和期限长的优势，同时法国开发署提供项目技术评估支持。如绿色股权融资，我行引入国内外绿色PE，为中小型绿色企业搭建股权融资平台，构建“直接股权融资＋间接银行融资”模式。
“通过金融创新，浦发银行在绿色金融方面已走出一条特色之路，引领行业之先。”杨斌说：“今后，浦发银行将扩展业务合作机构，针对小企业融资、环保产业、建筑节能、合同能源管理、水处理等领域，创新开发特色融资产品。”
自2006年以来，浦发银行就在每年信贷投向指引中提出，对新能源和环保行业给予重点授信支持；对污染环境、能耗超标企业，不得与其建立授信关系。杨斌介绍说：“对于节能减排企业，我行积极提供金融支持，除了银团融资、项目融资外，全面推广IFC能效贷款、法开署绿色中间信贷、排污权抵押贷款、CDM财务顾问、绿色PE等创新金融产品。”
而绿色金融除了银行对低碳、环保企业的信贷支持之外，还包括银行自身建设的低碳环保。积极倡导使用网上银行和无纸办公就是其中的细微方面。杨斌介绍说，这些年来，浦发银行一直以自身行动建设低碳银行。“2009年，我行作为唯一金融界发起人加入中国第一个自愿减排联合组织??天津生态城绿色产业协会，旨在通过推广低碳金融解决方案，助推低碳经济在中国的全面推行。”
渴望扶持政策
近年来，国家在政策层面也对绿色金融领域给予了大力支持，现已出台《国务院关于加快培育和发展战略性新兴产业的决定》、《合同能源管理财政奖励资金管理暂行办法》、《节能技术改造财政奖励资金管理暂行办法》等制度和办法，鼓励和扶持环保产业和绿色金融。
但相对传统产业，低碳产业涉及大量新技术应用，商业模式尚未完全成熟，银行发展绿色金融面临一定困难。杨斌说，银行业渴望监管部门能够继续提供相应扶持政策，比如尽快制定“绿色信贷”目录指引、项目环保标准和环境风险评级标准，放宽“绿色信贷”规模控制，实施差别信贷政策等等。“如果对商业银行开展绿色金融给予税收减免，对环保、节能项目予以一定额度的贷款贴息的话，国内的绿色金融领域将有一个质的飞跃。”杨斌同时表示，加大国际间交流，帮助国内银行提高认识，培养专业能力，进行产品创新。
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